一位员工福利研究人员表示，越来越多的雇主赞助健康保险计划正在覆盖Ozempic和Wegovy等减肥药物，这一趋势可能在短期内推高企业医疗成本，但从长期看有望降低相关支出。

胰高血糖素样肽-1（GLP-1）类药物——最初用于糖尿病患者——的雇主覆盖范围正在扩大：根据员工福利研究所（EBRI）10月发布的报告，55%的雇主为糖尿病覆盖GLP-1类药物，36%的雇主同时覆盖糖尿病和减肥用途。

规模较大的企业更倾向于支付此类费用。根据彼得森医疗保健中心（Peterson Center on Healthcare，一家倡导可负担医疗的非营利组织）与健康政策研究机构KFF的数据，今年，在拥有超过5000名员工的企业中，43%的最大型计划覆盖了GLP-1类药物的减肥用途，较去年的28%显著上升。

这一增长可能在企业的HR与财务团队之间制造张力：CFO因成本问题反对覆盖，而HR则认为覆盖这些药物有助于吸引潜在员工并带来长期节省。EBRI高级研究助理Jake Spiegel在采访中如此表示。

对GLP-1类药物处理的担忧，正值雇主赞助健康保险成本持续攀升之际。根据KFF 2025年年度基准健康福利调查，2025年雇主覆盖的家庭保险保费平均达到26,993美元，较2024年上涨6%。调查显示，平均自付额为6,850美元。

“创可贴”式策略

Spiegel及其合著者在10月的EBRI论文中写道，GLP-1类药物最初用于控制血糖水平，但近期被用于减肥处方，其典型月度处方费用可能高达约700美元或更多。雇主或员工是否承担或分摊该费用因公司而异，且典型治疗可能持续数年。

“一些雇主可能将此视为一场更长期的博弈——就像撕掉创可贴一样，短期内支付更高价格，但经过十年、二十年后，你会得到一个肥胖和超重相关支出更少的劳动力队伍，”他说。

Spiegel表示，EBRI的论文可能加剧公司内部关于药物覆盖的讨论。“确实存在某种张力。我预计这份论文会给CFO的论点提供一些依据，因为目前这些药物仍然极其昂贵，”他说。

“需求很高”

KFF总裁兼首席执行官Drew Altman在10月22日发表的评论中表示，为这些药物提供覆盖对企业构成“成本挑战”。“需求很高，企业开始对在没有更多限制的情况下继续覆盖感到不安，”例如要求处方事先授权、参加营养课程以及减重疗程。

Spiegel指出，由于目前服用这些药物的员工较少，企业医疗成本存在显著上升的可能性。“如果雇主将资格扩大到不仅限于肥胖或糖尿病患者，还包括单纯超重人群，那么潜在市场可能非常庞大，”Spiegel说。

目前，根据EBRI的数据，GLP-1类药物的使用率相对较低——2024年一项调查发现，仅八分之一的受访者曾服用过这些药物——但超过40%的私人保险成年人基于糖尿病、体重或肥胖问题以及其他风险因素的诊断，“临床上符合”使用这些药物的条件。