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  • 欺诈防范专家表示，美国总统唐纳德·特朗普快速变化的关税决策已为全球供应链中断埋下伏笔，可能导致供应商欺诈事件增加。
  • 专家对 CFO Dive 表示，当前环境可能为欺诈者提供可乘之机，因为企业急于缓解特朗普关税的潜在风险，其供应链及与第三方供应商的关系正经历动荡。
  • 欺诈防范公司 Trustpair 首席执行官 Baptiste Collot 在采访中表示：“欺诈者可能利用许多公司在与新供应商合作时缺乏正确流程（尤其是涉及银行账户和支付处理）这一事实。”

深度洞察

根据 Trustpair 于2月发布的报告，去年九成美国公司曾遭受网络欺诈活动攻击，较2023年水平增长14%。报告称，这一激增主要归因于欺诈者迅速采用人工智能技术，使其更容易生成高度逼真的冒充和社会工程攻击。

此类骗局可能包括冒充供应商。近70%的受访公司去年曾遭遇供应商欺诈，而一年前这一比例为47%。

研究还发现，随着欺诈者继续利用先进技术并利用供应链中断等途径，问题预计将进一步恶化。四分之一的受访者表示，供应链或第三方关系变化最有可能导致其组织今年面临更高的支付欺诈风险。

据参与该研究的资金管理专业人士 Lee-Ann Perkins 称，自 Trustpair 发布报告以来的几个月里，风险已大幅升级，因为特朗普政府的贸易和关税政策使企业陷入震惊和绝望。

她在采访中表示：“我们原本预计新总统上任后会看到关税等变化，但这一切发生得太快，几乎是一夜之间。”她补充道，关税引发的供应链中断正在为供应商欺诈创造“肥沃的土壤”。

她指出，企业急于“在任何关税生效前尽可能多地采购产品，并迅速 onboarding 新供应商”。她说：“基本上，企业拼命想避免关税带来的财务影响，但团队并未专注于他们付款的对象。这是所有全球贸易中断和经济不确定性中一个不太明显但日益危险的副作用。”

Perkins 补充说，这种情况让人想起 COVID-19 疫情，当时企业面临“非常紧急的供应商采购和支付压力”。

Trustpair 的研究发现，支付欺诈对企业造成的财务损失正在加大。近60%的受访者表示，2024年支付欺诈的财务影响超过500万美元，而前一年这一比例仅为四分之一，激增超过三倍。

报告指出，自动化供应商验证流程和银行账户验证等步骤至关重要。

Perkins 表示：“对于首席财务官或组织中的其他领导者来说，这并不总是首要考虑，但运营紧迫性和薄弱的控制无疑是欺诈的温床，而且在困境时期会加剧。”