核心摘要

  • 美国证券交易委员会（SEC）对26家金融服务公司处以总计3.9亿美元罚款，因其违反联邦记录保存法规。
  • Ameriprise Financial Services、Edward D. Jones、Raymond James等公司承认了SEC命令中所述事实，SEC指出这些公司存在“广泛且长期未能维护和保存电子通信记录”的问题。
  • SEC调查发现，在主管和高级经理层面也存在常规使用“非官方渠道通信”的情况，未归档的消息阻碍了彻底调查。

深入分析

SEC执法主任Gurbir Grewal在过去几个月中多次批评多家金融服务公司在记录保存方面的缺陷或缺失。

2023年9月，SEC对Robert W. Baird & Co.、William Blair & Company、Nuveen Securities等十家公司提起记录保存违规指控，合计罚款7900万美元。其中Interactive Brokers Corp.同意支付3500万美元罚款。

此前一个月，SEC对BNP Paribas Securities等11家华尔街公司提起未能维护电子通信记录的指控，罚款总额达2.89亿美元。Wells Fargo Securities同意支付1.25亿美元罚款。

在一年前宣布这些处罚时，Grewal表示，SEC迄今已提起30起类似执法行动，累计罚款超过15亿美元。

“我们仍然致力于确保遵守联邦证券法的账簿和记录要求，这些要求对于投资者保护和市场有效运作至关重要，”Grewal说。

主动向SEC报告记录保存缺陷的金融服务公司可能面临较轻的罚款。

在本月受罚的公司中，“有几家通过在员工调查前自我报告而脱颖而出，再次证明了主动合作的切实好处，”Grewal表示。

另外，商品期货交易委员会（CFTC）周三对注册互换交易商TD Bank提出指控，称其在五年期间未能有效监督其电子通信监控系统。TD Bank同意支付400万美元罚款。