处罚概要

美国证券交易委员会（SEC）周二宣布，对六家信用评级机构处以总计4900万美元的罚款，指控其未能妥善处理电子通信记录。此次行动扩大了SEC对金融服务公司未能保存文本和其他“场外”消息记录的打击范围。

  • SEC指控六家评级机构违反记录保存规则，并称S&P Global和Moody's Investors Service将各支付2000万美元民事罚款，Fitch Ratings将支付800万美元。
  • 这些评级机构承认违反了SEC的记录保存规则，SEC表示。
“我们一再看到，未能维护和保存所需记录可能阻碍工作人员确保公司遵守义务的能力，以及委员会追究那些未能履行义务者的责任的能力，这往往以投资者为代价。”SEC执法部副主任Sanjay Wadhwa在声明中表示。

背景与相关案例

上个月，SEC对Ameriprise Financial Services、Edward D. Jones、Raymond James及其他23家金融服务公司处以总计3.9亿美元的罚款，因其违反联邦记录保存法律。这些公司承认了SEC命令中的事实，SEC表示。

2023年9月，SEC指控Robert W. Baird & Co.、William Blair & Company、Interactive Brokers Corp.及其他七家公司存在记录保存失误，并处以总计7900万美元的罚款。

违规细节

SEC表示，部分评级机构的员工（包括高级员工）经常通过文本和WhatsApp等消息平台沟通，讨论一系列问题，包括变更或撤销信用评级。

公司回应

“Moody's完全致力于履行我们的监管记录保存义务，我们很高兴将此事抛在身后。”Moody's发言人通过电子邮件表示。

S&P在声明中表示，它“非常重视监管合规义务，并致力于其评级过程的完整性以及高质量的独立信用评级”。S&P补充说，SEC注意到了其“补救措施及其与SEC工作人员的合作”。

Fitch未回应置评请求。

其他处罚与合规要求

HR Ratings de México同意支付25万美元民事罚款，而A.M. Best Rating Services和Demotech将分别支付100万美元和10万美元的罚款。

SEC要求这些评级机构（A.M. Best和Demotech除外）聘请合规顾问。SEC表示，这两家公司“作为注册信用评级机构，相对较早地参与了满足记录保存要求的重大努力，并在其他方面配合了SEC的调查”。